税金もクレジットカードで支払える?ポイント還元率を最大化する方法や注意点とは

リリース日:2024/07/05 更新日:2024/07/04

クレジットカードは日常のお買い物だけでなく、税金の支払いに利用できる場合もあります。ここでは、クレジットカードで税金を支払うことのメリットや注意点、支払える税金の種類に加え、ポイント還元率を最大化する方法も解説しているので、参考にしてみてください。

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  1. クレジットカードで税金を支払うメリットとは?
  2. クレジットカードで支払える税金の種類
  3. ポイント還元率を最大化する方法
  4. クレジットカードで税金を支払う場合の注意点
  5. クレジットカードで税金を支払う方法
  6. まとめ

クレジットカードで税金を支払うメリットとは?

クレジットカードで税金を支払うメリットとは?

クレジットカードを利用した税金の支払いには、いくつかのメリットがあります。


そのうち主な5つを挙げて、以下で詳しく解説していきます。

 

  1. ポイントが貯まる
  2. 支払方法を選択できる
  3. 場所や時間を選ばずに支払いできる
  4. 家計の管理がしやすくなる
  5. キャッシュフローの改善を期待できる

ポイントが貯まる

一般的にクレジットカードで税金を支払うと、支払額に応じてポイントが貯まります。これらのポイントは、通常のお買い物で貯まったポイントと同じように日常のお買い物や旅行などの支払いに利用することもでき、支出の軽減にもつながります。

支払方法を選択できる

税金の支払いにクレジットカードを利用することで、一括払いだけでなく、分割払いやリボ払いなど、ほかのクレジットカードを使ったお買い物と同じように、あとから支払方法を選択できる場合もあります。これにより、高額な税金の支払いが発生した場合 でも、状況にあわせて計画的に支払いできるようになるでしょう。

場所や時間を選ばずに支払いできる

クレジットカードを利用した税金の支払いは、ほとんどの場合オンラインで完結するので、日中の営業時間帯に銀行の窓口などに行く必要はなく、自宅や職場、移動中など、場所を選ばずに支払いが可能です。また、メンテナンス作業などを除き、原則24時間利用可能なため、忙しい人でも自分のスケジュールにあわせて支払いをすることができます。

家計の管理がしやすくなる

税金をクレジットカードで支払うと、クレジットカードの利用明細を使って、通常のお買い物での利用と一緒に税金の支出もあわせて確認することができるので、家計の管理がしやすく、支出の見直しや計画の立てやすさも向上するかもしれません。

キャッシュフローの改善が期待できる

税金の支払いにクレジットカードを利用することで、利用代金の引落日までの間に期間があるため、その間、現金を手元に確保することができます。これにより、キャッシュフローの改善に期待ができ、急な出費があった場合でも柔軟に対応できるようになるでしょう。

クレジットカードで支払える税金の種類

クレジットカードで支払える税金の種類

クレジットカードで支払える税金には、国税や地方税などがあります。


以下に国税と地方税(東京都の場合)の例を挙げます。

【国税】

 

  • 申告所得税及び復興特別所得税
  • 消費税及び地方消費税
  • 法人税(連結納税を含む)
  • 地方法人税(連結納税を含む)
  • 相続税
  • 贈与税
  • 源泉所得税及び復興特別所得税
  • 源泉所得税
  • 申告所得税
  • 復興特別法人税(連結納税を含む)
  • 消費税
  • 酒税
  • たばこ税
  • たばこ税及びたばこ特別税
  • 石油税
  • 石油石炭税
  • 電源開発促進税
  • 揮発油税及び地方道路税
  • 揮発油税及び地方揮発油税
  • 石油ガス税
  • 航空機燃料税
  • 登録免許税(告知分のみ)
  • 自動車重量税(告知分のみ)
  • 印紙税
  • 国際観光旅客税
クレジットカード納付のQ&A|国税庁

【地方税(東京都の場合)】

 

  • 自動車税種別割
  • 固定資産税・都市計画税(23区内のみ)
  • 固定資産税(償却資産)(23区内のみ)
  • 不動産取得税
  • 個人事業税
  • 法人都民税
  • 法人事業税
  • 特別法人事業税(※)
  • 事業所税
  • 宿泊税
  • 軽油引取税
  • ゴルフ場利用税
  • 都たばこ税
  • 自動車税環境性能割
  • 地方法人特別税(※)

 

※特別法人事業税及び地方法人特別税は国税ですが、各都道府県が法人事業税とあわせて賦課徴収しています。

 

都税クレジットカード納付|都税Q&A|東京都主税局

クレジットカードで支払いが可能な税金は自治体によっても異なるため、事前に各自治体や税務署のホームページなどで情報を確認しておきましょう。




ポイント還元率を最大化する方法

ポイント還元率を最大化する方法

クレジットカードで税金を支払う場合にポイント還元率を最大化するためには、いくつかの方法があります。


以下に、具体的な方法を2つ紹介します。

還元率の高いクレジットカードを選ぶ

税金の支払いに対応しているクレジットカードの中から、還元率が高いカードを選びましょう

キャンペーンを活用する

カード会社によっては、特定の支払いに対して、追加のポイント還元やキャッシュバックを提供するキャンペーンを開催していることがあります。これらのキャンペーンを活用することで、通常時よりも多くのポイントを獲得することが可能でしょう。税金の支払いについて適用されるキャンペーンや特典がないかを確認し、最大限に活用することが重要です。


キャンペーン情報は公式サイトやメールマガジンで告知されることがあるので、積極的にチェックしておきましょう。

クレジットカードで税金を支払う場合の注意点

クレジットカードで税金を支払う場合の注意点

クレジットカードで税金を支払う場合の注意点を4つ解説していきます。


これらをしっかり理解したうえで、利用を検討しましょう。

 

  1. システム利用料がかかる
  2. ポイント還元率が通常と異なる場合がある
  3. 領収書の発行ができない
  4. クレジットカードで支払いができない場合もある

システム利用料がかかる

クレジットカードで税金を支払う場合、決済代行サービスのシステム利用料が発生します。


一般的には納付税額に応じて手数料が設定されており、東京都の場合は1万円まで37円(税別)、以降1万円ごとに75円(税別)がかかります。

ポイント還元率が通常と異なる場合がある

クレジットカードで税金を支払う場合、ポイント進呈の対象外となったり、通常よりポイント還元率が減少したりする場合があります。 ポイント還元の有無や還元率を事前に確認しておきましょう。

領収証書の発行ができない

一般的にクレジットカードで税金を支払った場合、領収証書は発行されません。支払内容はクレジットカードの利用明細などで確認することになります。なお、領収証書が必要な場合は、金融機関の窓口やコンビニエンスストアでの納付が必要となります。

クレジットカードで支払いができない場合もある

すべての税金が必ずしもクレジットカードで支払いができるわけではありません


クレジットカードで支払可能な税金は自治体によって異なるため、対象の税金がクレジットカードで支払えるかどうかを、事前に確認する必要があります。

クレジットカードで税金を支払う方法

クレジットカードで税金を支払う方法

クレジットカードで支払う方法は国税、地方税など、支払う税金の種類によって異なります。


以下に、一般的な手順を紹介します。

国税の支払い方法

ステップ1:「国税クレジットカードお支払いサイト」にアクセス
納付書などを用意して、サイトにアクセスする

 

ステップ2:情報の入力
納付情報やクレジットカード情報などを入力する

 

ステップ3:内容の確認
内容を確認し、支払い手続きを完了させる

地方税の支払い方法

ステップ1:「地方税お支払サイト」にアクセス
納付書などを用意して、サイトにアクセスする
※上記以外のお支払いサイトを利用する場合もあります。

 

ステップ2:手続方法を選択
納付書に記載されたeL-QRをカメラで読み取る、あるいは納付書に記載されたel番号を入力する

 

ステップ3:内容の確認
納付内容と納付額を確認する

 
ステップ4:クレジットカード情報の入力
支払方法選択の画面で「クレジットカード」を選択し、納付に使用するクレジットカード番号や有効期限などを入力する

 

ステップ5:内容の確認
内容を確認し、支払い手続きを完了させる
お支払完了メールの受信を確認する

まとめ

まとめ

クレジットカードで税金を支払うメリットや注意点をしっかり把握して、税金の支払いをポイント獲得のチャンスに変えましょう。


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※この記事は2024年7月時点の情報をもとに作成しております。

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このテーマに関する気になるポイント!

  • クレジットカードで税金を支払うメリットは何ですか?

    支払金額に応じてポイントが貯まる、支払方法が選べる(一括、分割、リボ払い)、 オンライン上のシステムを利用して24時間いつでもどこでも納付が可能、などがあります。

  • クレジットカードで支払える税金の種類にはどのようなものがありますか?

    自動車税や固定資産税などがありますが、自治体によって異なります。ただし、中にはクレジットカードで支払えない税金もあるため、事前に各自治体や国税庁のWebサイトで確認することが必要です。

  • クレジットカードで税金を支払う際の注意点は何ですか?

    クレジットカードで税金を支払う場合、システム利用料が発生するため、ポイント還元のバランスを考慮することが重要です。また、ポイント還元の対象外となる税金がないか、利用するクレジットカード会社の規定を確認する必要があります。




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神保正人
この記事を書いた人
保有資格(公認会計士/税理士)
神保正人

※本著者は楽天カード株式会社の委託を受け、本コンテンツを作成しております。

神保会計事務所代表

公認会計士として大手監査法人での勤務を経て、準大手監査法人のパートナーとして上場企業やIPOの監査に従事。現在は会計事務所代表として、中小企業を中心に税務申告のサポート、財務コンサルティングや経営指導といった幅広い分野で企業活動を支援している。

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